Russian Laundromat: međunarodna mreža za prijenos novca

Projekt Russian Laundromat, poznat i kao The Global Laundromat, bio je niz međunarodnih novinarskih istraživanja o sustavu tvrtki, bankovnih računa i sudskih postupaka koji je omogućio premještanje velikih iznosa novca iz Rusije kroz više država.

Istraživanje su 2014. objavili Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) i partnerske redakcije. U kasnijem projektu Global Laundromat OCCRP i suradnici dodatno su analizirali dokumente i tragove uplata koji su ukazivali na širu, međunarodnu infrastrukturu za prijenos novca. Ovaj tekst sažima nalaze tih redakcija i ne predstavlja samostalnu tvrdnju o kaznenoj odgovornosti osoba ili institucija.

Kako je funkcionirala shema prema istraživačima

Prema OCCRP-u i njegovim partnerima, ključni element bio je lanac međusobno povezanih društava registriranih u različitim jurisdikcijama. Takve su se tvrtke u dokumentima pojavljivale kao zajmodavci, dužnici, vjerovnici ili posrednici. Uplate su se zatim prebacivale preko više banaka i država, što je otežavalo brzo utvrđivanje njihova stvarnog podrijetla i krajnjeg primatelja.

Važnu ulogu imali su moldavski sudski postupci. Novinari su opisali slučajeve u kojima su moldavske sudske odluke potvrđivale navodne dugove između povezanih društava. Nakon takvih odluka jedna je strana mogla tražiti izvršenje obveze preko moldavskog bankovnog sustava. OCCRP je taj mehanizam povezao s prijenosima novca koji su potjecali iz Rusije i prolazili kroz račune otvorene u Moldovi.

U središtu procesa bila je takozvana moldavska shema: ruski državljani ili tvrtke navodno bi preuzeli obvezu prema povezanoj tvrtki, a zatim bi se spor pred moldavskim sudom koristio kao osnova za međunarodni prijenos. Istraživači su naglasili da je dokumentiranje svake pojedinačne transakcije bilo ključno jer sama registracija tvrtke ili postojanje sudske odluke ne dokazuje nezakonitost.

Brojke i doseg

OCCRP je u prvom istraživanju procijenio da je kroz Russian Laundromat između 2011. i 2014. premješteno približno 20,8 milijardi američkih dolara. Prema objavljenim nalazima, novac je prolazio kroz 21 društvo i stotine banaka u desecima država. U kasnijem projektu Global Laundromat novinari su analizirali širi skup podataka o prekograničnim transferima i upozorili da je mreža bila veća od prvotno identificiranog sustava.

Te brojke predstavljaju procjene istraživačkih redakcija na temelju dostupnih bankovnih i sudskih zapisa. One ne znače da je svaka uplata u navedenom iznosu bila nezakonita niti da su sve banke ili društva svjesno sudjelovali u pranju novca.

Kako su novinari povezivali zapise

• Bankovni podaci: redakcije su uspoređivale naloge za plaćanje, brojeve računa, datume, valute i identitete pošiljatelja i primatelja.
• Sudski dokumenti: moldavske odluke i podnesci pomogli su istraživačima rekonstruirati navodne dugove, ugovore i odnose između društava.
• Registri tvrtki: podaci o osnivanju, direktorima, vlasnicima i adresama korišteni su za uspoređivanje društava koja su se pojavljivala u različitim transakcijama.
• Vremenski slijed: novinari su povezivali osnivanje društva, sklapanje ugovora, sudsku odluku i konačni prijenos novca kako bi utvrdili podudarnosti.
• Suradnja među redakcijama: partneri u više zemalja provjeravali su lokalne zapise, razgovarali s izvorima i tražili reakcije banaka, tvrtki i javnih tijela.

Takav pristup ne temelji se na jednom dokumentu. Snaga istraživanja proizlazi iz podudaranja više neovisnih tragova: bankovnog zapisa, sudskog predmeta, registarskog podatka i izjave osobe ili institucije koja se u dokumentima spominje.

Uloga Moldove

Prema OCCRP-u, Moldova je bila važna jer je njezin pravni i bankovni sustav omogućio da se presude o navodnim dugovima koriste za izvršenje uplata. Istraživanje je ukazalo na propuste u provjerama i nadzoru, ali i na činjenicu da je za razumijevanje sustava potrebno promatrati više jurisdikcija istodobno.

Moldavski sudovi, banke i državno odvjetništvo u izvještajima su se pojavili u različitim ulogama. To samo po sebi ne znači da su svi njihovi zaposlenici ili institucije bili dio kriminalne mreže. OCCRP je izvijestio o odgovorima i demantijima pojedinih aktera, kao i o postupcima koje su provodila nadležna tijela.

Veze s međunarodnim kriminalom i poslovanjem

OCCRP je Russian Laundromat povezao s osobama i mrežama koje su se u drugim istragama pojavljivale uz organizirani kriminal, korupciju i prikrivanje vlasništva. U izvještajima se spominjao i moldavski poduzetnik Veaceslav Platon, kojega su istraživači opisivali kao važnu osobu u sustavu. Platon je odbacivao dio navoda, a njegova kaznenopravna situacija u Moldovi tijekom godina bila je predmet sudskih i političkih sporova.

Važno je razlikovati tri razine informacija: ono što se vidi u financijskom ili sudskom dokumentu, ono što istraživači zaključuju povezivanjem više dokumenata te ono što su kasnije utvrdili sudovi ili druga službena tijela. Novinarski nalaz nije isto što i pravomoćna sudska presuda.

Što je projekt promijenio u razumijevanju pranja novca

Istrage Russian Laundromat i Global Laundromat pokazale su kako se novac može premještati kroz legalno registrirane tvrtke i regulirane financijske institucije, a da ukupna slika nije vidljiva iz jedne baze podataka. Poseban problem predstavljaju različita pravila o vlasništvu tvrtki, pristupu sudskim spisima i razmjeni informacija među državama.

Za javnost je važna i metodološka lekcija: prekogranično istraživačko novinarstvo zahtijeva provjeru dokumenata, razumijevanje lokalnog prava, zaštitu izvora i jasno razdvajanje činjenica od interpretacije. U ovom su slučaju redakcije koristile međunarodnu suradnju kako bi tragove iz Moldove, Rusije, Ujedinjenog Kraljevstva, Sjedinjenih Američkih Država i drugih država promatrale kao dijelove iste financijske priče.

Izvori i ograničenja

Glavni izvor za ovaj pregled su objavljeni projekti Organized Crime and Corruption Reporting Projecta: The Russian Laundromat iz 2014. i The Global Laundromat iz 2017., zajedno s radovima partnerskih redakcija, među kojima je bila moldavska redakcija RISE Moldova. Dodatni kontekst čine javno dostupni sudski dokumenti, registri društava i odgovori institucija koje su novinari kontaktirali.

Opseg i iznosi navedeni u tim projektima ovise o dokumentima kojima su istraživači imali pristup i o načinu klasifikacije transakcija. Zbog toga ih treba čitati kao istraživačke procjene i nalaze, uz uvažavanje naknadnih demantija, službenih postupaka i novih dokumenata.

Najvažniji zaključak projekta nije da svaka međunarodna uplata skriva kriminal, nego da se stvarni rizik može razumjeti tek kada se vlasništvo, sudski postupci i tokovi novca provjere zajedno.